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Avant toute signature, un audit d'actifs immobiliers apporte une lucidité précieuse, surtout quand un patrimoine s'est construit au fil des années. Nous passons en revue la chaîne de propriété, les baux, les servitudes, les autorisations et les éventuelles incohérences entre l'usage réel et les documents. Ce travail d'inventaire n'est pas théorique: il prépare une vente, une restructuration, une entrée d'investisseur ou un financement en évitant les mauvaises surprises. En identifiant tôt les points sensibles, nous renforçons la sécurité juridique et donnons une base solide aux décisions, qu'elles relèvent de l'entreprise ou du privé.
Dans un dossier de gestion de patrimoine, la tentation est grande de raisonner uniquement en fiscalité; or, la vraie question est souvent la gouvernance: qui décide, qui bénéficie, et selon quelles règles. Nous aidons à structurer cette architecture en tenant compte des revenus, des besoins de liquidité et des aléas de vie. Pour un chef d'entreprise, cette réflexion inclut les actifs professionnels, l'immobilier détenu, et la préparation d'une transmission sans rupture. Les solutions retenues doivent rester pilotables, sinon elles échouent. En privilégiant des actes lisibles et des engagements assumables, nous cherchons une optimisation fiscale qui ne sacrifie ni la simplicité ni la sécurité juridique. C'est une discipline de long terme, plus proche de la stratégie que du bricolage.
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